大额取款整改报告

篇一：银行反洗钱整改报告

关于xx反洗钱工作的整改报告 总公司稽核调查部：

近日，xx收到贵部下发的《关于xx2011年反洗钱工作专项审计报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、

各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，

落实到实际工作中去。目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，

并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。

一、 制度建设与学习

（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱 意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。

做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十

分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的

客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗

钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工

作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。

（二）法律法规学习及落实

认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会2011 年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安徽保险业反洗钱

工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开展对 反洗钱法律法规文件的学习。xx先后两次发文（xx皖发[2011]96号、100号）要求各机

构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识 抓好落

实 切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲

话》重要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进

行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。 总公司于2011年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反洗钱基本制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等重要内容。xx认真

领会总公司制度精神，结合合规会议要求，认真学习、积极总结，确保反洗钱各项制度得以

贯彻落实。目前xx正在根据总公司制度内容，结合分公司工作实际，进一步细化制度内容，

建立实施细则，加强制度的操作性。

二、深入开展反洗钱的培训宣导一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，采取各种形式深入开 展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大员工、特别是销售人

员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜闻乐见的宣传方式加大分公司反洗钱宣传力度，

提升群众反洗钱意识。

二是认真执行公司反洗钱培训宣传制度，组织开展在公司内部总 经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特别是针对普通员工开展专题培训，普及反洗钱

基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗

钱培训，提高学习的积极性。

三是分公司反洗钱领导小组成员积极参加人民银行、保险监管部 门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。xx一季度重点对新成立的三级机构开展反洗钱培训工作。分别 针对xx筹建及xx公司筹建进行全体反洗钱工作相关人员，各相关岗位的培训，内容涵

盖了反洗钱法律法规、总公司全部反洗钱制度以及安徽分公司已建立的反洗钱实施细则及工

作要求，培训人数共计32人，所有人员均经过笔试测试。 同时xx利用网络学院开展全体员工的反洗钱培训工作，共计175 人参加网络学院反洗钱知识学习，全部人员均通过闭卷测试。 针对“反洗钱监控报送系统”的上线及日常使用，xx要求各机 构反洗钱联络人、分公司合规岗、各部门各机构负责人等共计36人通过网络学院学习该

系统功能及日常操作。

三、强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力 在今年的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要 进一步完善公司系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作

性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公

司反洗钱内控制度的执行力。通过宣(转 载 于:wWw.cssYQ.COm 书 业 网:大额取款整改报告)导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意识，通过强

化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明确分工落实有关部门和人员的执行责任，

通过加强监督检查和考核奖惩确保反洗钱制度执行的效果。通过进一步强化对公司反洗钱监

管规定和公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到实处，切实履行反洗钱义务。

四、切实做好反洗钱日常工作一是认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客 户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信

息保存准确、完整、符合要求。 二是认真学习贯彻人民银行关于可疑交易报告制度和总公司制定 下发的“大额可疑交易甄别报送流程”，按照“风险为本”的原则，深入研究可疑交易识

别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的

重大洗钱风险，特别是大额现金收支业务、提前退保、大额理赔等业务，不断提高可疑交易

分析识别的有效性。

三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求，认真做好反洗钱非现 场监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。

五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通 一是主动加强与当地人民银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工 作的开展情况，争取监管部门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并及时了解和掌握人民

银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。二是认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及 时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送整改工作报告。 三是按照反洗钱监管规定，结合当地人民银行和保监局的要求， 主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工作动态及信息的报送

工作。 〇一二年五月四日篇二：信用社反洗钱工作自查的报告 关于xx县农村信用合作联社反洗钱工作情况自查的报告 人民银行xx县支行：为贯彻落实人民银行湟中县支行反洗钱工作各项要求，我社对反洗钱工作给予充分重视，

将反洗钱工作作为加强内部控制，防范外部案件的重要任务，根据中国人民银行反洗钱工作

相关规定和省联社制定的各项内控制度，着实做好反洗钱各项制度的落实和执行。同时根据

人民银行湟中县支行对反洗钱工作进行现场检查的通知要求，结合我社实际，我社及时安排

部署对反洗钱工作进行全面自查，现将自查情况报告如下：

一、组织机构建设情况

根据中国人民银行反洗钱工作的相关要求，我社将反洗钱工作纳入日常管理工作当中，

确保各项业务健康发展。我社坚持以联社主任为组长，各部门负责人为成员的原则，成立反

洗钱领导小组作为我社反洗钱工作的组织管理机构，同时，根据不同时期业务发展和机构人

员的变动情况，及时修订、调整和变更各反洗钱小组成员和反洗钱岗位成员并上报县支行。

二、反洗钱内控制度建设情况我社将县支行及省联社下发的有关文件精神，及时印发 传达至各营业网点，并结合我社实际先后制定了《反洗钱工作站工作职责》、《反洗钱工

作联络员岗位职责》、《xx县农村信用合作联社反洗钱工作管理实施细则》、《xx县农村信用合

作联社人民币大额和可疑支付交易报告操作规程》、《xx县农村信用合作联社反洗钱操作规程》

等各项内控制度，并制定《xx县农村信用合作联社反洗钱实施方案》要求网点主任认真组织

员工学习，要求员工熟知反洗钱操作规程，加强个人存款实名制、人民币结算帐户管理等方

面的制度执行力，对客户提交的申请资料、身份资料加大审查力度，对大额支付、可疑支付

及时登记备案，同时对实际处理中的票据、银行卡、汇兑、大额现金取款等业务实行额度授

权，以严格的事权划分制度规范处理大额支付业务。在事后监督检查当中，对发现未经有权

人授权处理的大额业务或无有权人背书确认的支付款项及时跟踪检查，落实整改。

三、客户尽职调查

我社在对公开户办理账户手续时，严格审查客户的各种资料是否齐全，证明文件是否符

合规定，临时账户是否有当地有关部门同意设立外来临时机构的批件，专用账户是否用于各

项资金的收付，单位开立结算账户的名称是否与其提供的申请开立账户的证明文件一致。在

办理资金收付业务时，查验支付用途是否符合规定，资金来源是否合法合规。同时，结合人

民银行结算账户管理的有关精神，对部分开户单位申 请资料、证明文件不全的账户，积极补办开户手续，并进行清理、销户。自然人开立的结算账户办理开户手续时，严格按照《个人存款账户实名制规定》审核结

算账户名称是否与提供的个人有效身份证件名称一致，根据规定认真辩明客户的真实身份，

了解客户的背景资料，并认真记录客户资料信息，在办理各项业务时，基本做到对个人和单

位账户进行客户尽职调查。

四、账户资料及交易记录保存情况 我社各营业网点配有专职人员负责人民银行账户开立工作，由开户单位将开户申请资料

提交开户网点，经开户网点账户管理人员审查资料的完整、合法性后提交联社营业部，由联

社营业部专人负责客户信息资料的录入，最后报县人行进行审批，所有开户资料及客户交易

记录，严格按会计档案管理规定规范保管。

五、大额和可疑交易报告情况按照中国人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，我社每季度向

县支行报送《金融机构可疑交易报告情况统计表》等相关报表，同时，根据业务实际，在大

额现金管理过程中，我社建立了大额现金支付登记备案制度，制定了大额现金支取逐级审批

制度，严格按照《现金管理暂行条例》、《大额现金支付管理实施细则》要求，对大 额现金的支取用途严格审核，严格把关，严格执行审批制度，严禁发生超权限审批现象，

认真执行大额现金报备制度，如实登记大额支取统计台帐。经检查，未发现可疑交易的行为。

六、配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况 在反洗钱工作当中，坚持与司法机关、行政执法机关全面合作。在网点一线员工中开展

学法、知法、用法活动，掌握各种法律条款的内容、协助配合司法机关和行政执法机关打击

洗钱活动，依照法律程序协助司法机关、税务等部门办理对有关账户及资金的查询、冻结、

扣划等事宜，对涉嫌洗钱的客户，立即停止为其办理各项业务。

七、反洗钱宣传及业务培训情况

我社认真贯彻执行县支行及省联社有关反洗钱工作规章制度，及时将相关规定、制度等

印发各营业网点，并要求各网点组织柜员认真学习，将反洗钱工作纳入到日常业务当中。同

时，我社在开展的各项业务操作大检查及专项检查中，也将反洗钱所涉及的各项工作列入检

查范围，更好地规范了一线临柜人员的操作行为，规避了日常业务处理当中存在的洗钱犯罪

隐患。

八、存在的问题：

1、我社对反洗钱工作的组织培训工作还有所欠缺，组织培训力度不足。

2、部分网点虽然对员工进行了组织学习，但员工对有 关知识或相关规定不熟悉，思想认识较为松懈。

3、个别信用社对部分久悬户的账户资料保存不全，存在遗失现象。

九、整改的措施：

1、继续加强对员工反洗钱的培训工作，增强临柜人员反洗钱的法规意识，规范操作行为。

2、加强检查和岗位监督，将内控制度执行到位，做到分工合理，责任到人。

3、认真做好反洗钱工作记录，按规定保存客户帐户资料和交易记录。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，今后的工作中我们将严格按照有关规定和要

求，切实履行好反洗钱的法定义务，保持社会稳定，提高我社信誉，使社会公众广泛知晓和

了解反洗钱知识，奠定反洗钱工作的社会基础。 xx县农村信用合作联社

二〇一〇年七月二日篇三：反洗钱工作自查整改报告反洗钱工作自查整改报告

一、制度建设情况

根据反洗钱的“一法三令”和集团公司的有关规定，我公司制定了《安阳市中心支公司

反洗钱内控领导小组》、《大额交易和可疑交易报告管理实施细则》、《反洗钱内控制度及实施

细则》、《客户身份识别及信息采集与管理规范实施细则》、《反洗钱客户风险等级划分工作计

划》等。基本覆盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的要求。作为基层经营单位，我公司积极落实上级公司有关要求，重点制定落实了《中国人寿财

产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗钱工作内部控制制度》。进一步细化了反洗钱工作，

设定了工作岗位、联系人，明确了工作职责和要求，完善了流程。 上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗钱管理岗，同时在人

民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备案。

二、组织建设和人员配置情况为加强对反洗钱工作的组织领导，我公司及时成立了反洗钱工作领导小组。明确了各部

门的反洗钱工作职责和工作要求。 按照条线管理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财务管理和合规经营管

理设置了相应的联系人。

按照省分公司工作安排，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按排专人负责每月报送

《客户身份识别情况统计表》、《可以交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击

洗钱活动情况统计表》。

三、反洗钱培训和宣传情况制定了详细的反洗钱工作培训计划，并于2010年10月23日对全辖中层以上人员和承保、

理赔、财务岗工作人员进行了基础知识和实务操作方面的培训，进一步增强了全体员工对反

洗钱工作重要性的认识以及对相关工作内容的了解和掌握。

四、各项制度执行情况按照客户身份识别制度、可以交易报告制度的要求，按月报送了《客户身份识别情况统

计表》、《可疑交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》，

由反洗钱日常操作岗每日记录客户交易情况，并及时归档管理各类客户资料。

五、与监管机构沟通情况指定专人负责向人民银行分支机构和省分公司报告反洗钱统计报表、信息资料、交易数

据、工作报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。办事处：

为切实加强反洗钱工作力度，确保我县反洗钱工作有效开展，县联社依照陕信联x办发

[2007]x号《关于开展全省农村信用社反洗钱自查工作的通知》的文件精神，联社理事

长认真批阅，安排成立了以xxx副主任为组长的工作领导小组，迅速开展反洗钱自查工作。x

月x日至x月x日对全县x个网点进行全面、深入、细致的检查，现将检查情况汇报如下：

一、组织机构

为了认真做好反洗钱检查工作，联社成立了以xxx副主任任组长，财务部、信息部、各

信用社负责人为成员的反洗钱检查工作领导小组，小组设在联社财务部。并配备必要工作人

员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实

到人。由各社会计出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月

报送联社财务部，财务部汇总并上报渭南办事处，并按照分级管理的原则，对基层机构的反

洗钱情况进行监督、检查。

二、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登

记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供

的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）

的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营

范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进

行监控。

2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档

案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表

人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、

注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算

账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。

3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

4、开展对客户的反洗钱宣传工作。通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，

并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、

行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力。我联社通过组织反

洗钱宣传活动，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法

规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗

钱活动的社会氛围。三、 精心组织

自查工作，对今年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系

统的大额支付进行逐笔审查。

（一）大额交易方面检查涉及项目

1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账；

2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；

3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万

元以上的款项划转。

（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行

结算账户之间的以下项目进行分析和识别：

篇二：案件风险排查整改报告

Xx支行关于对案件风险排查

发现问题的整改报告

根据xx分行农银黑合意【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的整改意见》的列示，在2010年开展的案件风险排查活动中，发现我行在业务经营、安全保卫等方面存在5个问题，针对发现的问题行党委非常重视，认真梳理，组织人员进行整改，现将整改情况报告如下：

一 、排查发现问题整改情况

问题一：贷后管理不及时，贷款用途不合规1笔，金额5万元。

整改情况：责任人xx在问题发现后主动进行贷款清收，并且在规定的时间内收回全部贷款本息。

问题二：大额取款未认真执行预约登记制度，登记簿记载不规范1笔，金额200万元。

整改情况：对大额预约登记簿进行补登记，并且对类似问题进行自查，确保登记簿登记内容的完整性、合规性。

问题三：单位定期存款预留印鉴卡片未及时变更1户。

整改情况：已经及时联系客户来补留单位定期存款预留印鉴卡片。

问题四：柜员使用内部自制凭证从内部账户支现，未经会计主管审批，无收款人签字2笔，金额1万元。

）

整改情况：以上两笔业务已于2010年6月15日，由营业室主任xx和大堂经理xx电话联系该客户进行核实，无误漏后客户来我行进行了补签字；会计主管也补签字。

问题五：单块防弹玻璃面积超过规定标准

整改情况：弹玻璃安装标准面积超规定是当年装修时的疏忽，属历史问题，分理处正在营业中无法进行整改，待网点改造时进行整改。

二、对相关责任人的处理情况

为加大此次排查发现问题的整改力度，增强员工的风险防范意识，依据xx分行农银黑合处【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的处罚处理决定》的相关要求和《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》、《中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）的通知 》规定，经支行党委研究，决定：

根据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》第三十三条第二款“在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面报告的”应对责任人处以300—2000元罚款处理，决定对责任人xx处以500元罚款，积3分。

二○一○年八月二十六日

篇三：银行检查整改报告

某分行关于季度

会计检查的整改报告 a分行：

根据《xx分行2013年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分

行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况

汇报如下：

一、组织工作

2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计

主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22

日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一

季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。

二、整改措施及整改完成情况

（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识 针对“会计人员风险意识淡薄”“ 查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险

意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不

定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制

度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。 财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提

示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、 xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项

对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。 各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽

查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习

效果。

（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充

实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由b行二级主办c接替zx

担任b支行会计主管。zx调回xx分行工作，主要负责票据管理等重要职责。e支行录用的会

计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现

金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实xx营业

部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后

监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。

（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责 “会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由

于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步

健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问

题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，

尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将

新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进

行会计监督检查。

（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设 目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措

施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来

确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执

行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，

会计工作才能避免出现纰漏和风险。近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管

理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按

上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印

鉴卡使用管理流程进行了规范，

（五）提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督 针对“检查问题整改不到位” “屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，

我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审

查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不

了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于

问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。 各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、

传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。

（六）整改完成情况

本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户

配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对2012年11月起开立的结算账户进行机构

信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，

目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。

三、处罚情况

xx分行给予相关人员处罚如下：。。。。。。各罚款100元。 附表：《2013年一季度检查xx

分行整改落实情况表》xx银行xx分行财会部 ?x年x月x日篇二：银行整改报告 整 改 报 告

市分行审计组于2011年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分

行审计报告书》（牡内审报字2011年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并

认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下：

一、个人业务

1、 柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理

2、 atm现金长短款当天需及时处理

3、 及时清理储蓄系统内无关人员的工号

4、 大额现金须及时锁入金柜

5、 早、晚必须双人拆封款袋

6、 日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金

7、 汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿

8、 柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳

9、 早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地

10、 柜员不得代用户填写单据

二、公司业务

1、 尽可能减少验印时的强制通过率

2、 公司业务对账单由专人保管

3、 清除公司业务柜员在其它系统中的工号

三、进一步加强内控管理的措施和安排

1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对

存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识，在制度建

设上完善自我，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保

制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，

及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。

5、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训

力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险

的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度

上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。篇三：关于对

银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行

营业部2010年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银

行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发[2011]130号），接到通知后，我

支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存

在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：

1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿

上签名确认。

2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水

装订保管。

3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复

印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。

4）我部近日已对2011年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，

下来将对2010年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。

5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，

且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。

6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚

持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。

7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试

工作。

8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时

联系客户，并做好清算工作。

9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做

好吞没卡的处理和交接工作。

10）我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，

下来将继续做好按季上缴工作。

11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继

续做好对作废卡的管理和上缴工作。通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：

1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝

违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是

要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能

避免和消除。

3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。

4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正

常运作。

5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。 今后，我支行将进一步加

强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不

断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维

护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡

业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。篇四：关于农村中小金融机构现

场检查工作的整改报告关于农村金融机构现场检查工作的整改报告

中国银行业监督管理委员会xxxx分局： 根据x银监分局办公室《现场检查意见书》（x监发【2011】61号）的要求，针对贵局

2011年7月25日至8月19日对我社2010年贷款风险分类偏离度情况现场检查发现的存在

问题，联社领导高度重视，迅速组织人员进行对存在问题进行整改，现将相关情况报告如下：

一、存在问题整改情况

（一）贷款风险分类准确性整改情况 贵局在现场检查中发现我社小部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整改意见

后及时对相关问题进行整改。一是严格按照贷款分类标准进行五级分类，办理展期的贷款及

时调整为关注类。检查中发现的2010年已办理展期的正常贷款11笔、余额148.5万元，现

已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象已整改完毕，如文福社刘永东贷款

因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑类；兴福社张晓辉贷款利息逾期181

天以上，现已下调为可疑类；三是2010年底逾期或展期已到期的关注类贷款17笔、余额40.7

万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的贷款6笔、余额29万元，调整为可

疑类贷款11笔、余额11.7万元。

（二）贷款风险分类基础性工作的整改情况 一是要求各基层信用社依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行风险集中分类，按规定

及时调整分类结果；二是不断完善信贷五 级分类系统，确保录入数据的真实性和准确性；三是各社、部严格按照相关制度进行信

息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实准确。现场检查中发现x社、x

社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改。

（三）落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行通报批评。我社针对

现场检查中发现风险分类偏离度问题，根据《蕉岭县农村信用合作联社信贷资产五级分类实

施细则》等相关制度规定发出《关于贷款风险分类偏离度检查情况的通报》，决定对x信用社、

x信用社、x信用社、x信用社及相关认定责任人给予通报批评，并取消该项考核得分。

二、下一步工作计划

根据贵局现场检查中发现的问题，我社进行认真整改，举一反三，杜绝同质同类问题发

生。现将我社下一步风险分类工作计划报告如下：

（一）严格按照《贷款风险分类指引》和《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》

等规定进行贷款风险分类，坚持标准，规范操作，做到准确分类，真实揭示风险。

（二）加强贷款动态跟踪管理，遵循贷款分类及时性原则，及时、动态地根据借款人经

营管理等状况的变化调整分类结果，防范和化解信用风险。

(三)把风险分类工作与日常经营管理紧密结合，完善机制和制 度，谨慎经营，不断提高信贷决策的科学性和风险管控能力，逐步消化历史遗留问题，

夯实经营基础。篇五：银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告 ＃＃银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告市分行： 按照省公安厅关于加强银行

业金融机构安全隐患排查整改工作的要求，结合全市银行业金融机构安全防范工作现状及南

阳市农发行的要求，我行开展了银行业金融机构安全隐患排查整改工作，现将有关情况报告

如下： 一、目标明确 此次排查，我行以深入贯彻落实科学发展观为指导，以维护银行业金

融机构安全和社会治安稳定为目标，以有关法律、法规、规章和标准为依据，以落实责任制

为核心，在县有关部门的领导、指导下，全面检查银行业金融机构存在的安全隐患，及时整

改、堵塞漏洞，大力推进金融安全防范工作规范化、制度化建设。进一步强化全行银行业金

融机构安全保卫工作，提高我行领导及员工的安全防范意识，增强整体防范能力，促进安全

保卫工作规范化开展，进一步维护全市稳定的金融秩序，保障经济又好又快发展。 二、组织

领导 为切实加强对此次安全隐患排查整改工作的组织领导，我行成立了由行长冯天佑任组长，

副行长韩丽霞、宋丁任副组长，各部室负责人为成员的银行业金融机构安全隐患排查整改工

作领导小组，领导小组在县行办公室设立办公室，办公室主任任主任，办公室具体负责开展

金融安全隐患排查整治工作。 三、排查重点 一是认真排查 了银行业金融机构安全防范设施建设达标情况。认真排查了营业场所安全防范设施建设

情况，业务库的安全防范设施建设和达标及提款箱的使用情况，电视监控、联网报警等安防

设备有效运转情况，上述排查内容达标。 二是认真排查了银行业金融机构安全防范规章制度

的贯彻落实情况。对员工进行安全教育记录情况良好，员工对本单位各项安全防范规章制度

的掌握情况良好，员工出入通勤门符合要求，值班、守库人员没有违规现象，营业场所交接

班及运钞接送款时段相关人员能够按照要求操作，各类与安全保卫工作有关的台账登记情况

良好，处置突发事件应急预案制定、组织员工进行处置突发事件演练情况较好。 三是认真排

查了重点人员。临柜人员、业务库守库和管库人员等，没有存在任何异常情况。 四、加强宣

传。我行能够加强对报警设施的检修维护，保证报警信息畅通无阻，同时，与当地安保单位

做好协调，强化营业场所的监控，及时发现不安定因素及可疑人员。