银行对银监局的整改报告

篇一：银监分局执法监察自查报告

**银监分局关于对行政执法工作自查情

况的报告

**银监局：

根据**银监局《关于对***银监分局开展执法监察的通知》精神，党委高度重视，召开专题会议研究布臵了自查工作，成立了由主管局长为组长的自查组，按照《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》的具体要求，对我分局自成立以来的行政执法及实施的行政审批、行政处罚和内部控制管理制度执行情况进行了全面自查。现将我分局行政执法自查情况报告如下：

一、基本情况

(一)自查组织情况

**银监分局党委高度重视此次行政执法自查工作，为确保自查工作效率和质量，召开专题会议进行部署和安排。一是分局党委召开两次专题会议，认真学习和领会《通知》精神，并对自查的内容及具体要求进行了细致的讨论，统一了自查口径和标准，为本次自查的开展奠定了坚实基础。二是严格按照执法监察的程序要求，统一操作方式、统一操作程序，制定切合实际的自查方案，并在各监管部门自查的基础上，分局组成以主管局长为组长的自查组，进行了全面认真的复查。三是分局抽调各有关部门业务骨干组成６人检查组，对３个监管部门行政审批、行政处罚和内部控制制度等工作的实施情况进行了全面检查。

（二）自查实施情况

分局自查组于200８年６月29日至７月３日期间，对各执法部门的行政执法情况进行了一次全面自查，主要采取了“看、问、查”

等方式。调阅各监管部门现场检查档案、高管人员档案、机构档案、行政处罚资料及各项内部控制管理制度等。本次检查共投入了３０个工作日，检查现场检查档案34卷，高管人员档案40卷，机构档案34卷，各项内部控制管理制度２册。

（三）行政执法工作开展情况

**银监分局成立以来，十分重视行政执法的合规性和严肃性，积极发挥执法监察的监督作用，不断提高内部管理水平和执法效率。一是认真开展行政执法监察工作。按照《银监会执法监察工作暂行办法》和**银监局制定的《执法监察操作指引》，结合分局工作实际，认真选题立项，并根据立项内容认真研究，制定执法监察方案，掌握执法监察的方法和工作程序，注重执法监察效果，认真开展执法监察工作。自200４年至****年６月２０日，分局纪委先后对**、**、**监管办事处，分局机关办公室、财务科、统计信息科、监管一科、监管二科、监管三科等部门依法监管、履职行为情况进行执法监察。二是加大后续检查工作力度，注重对问题的整改。认真督促监管部门切实落实执法监察整改措施及意见，落实遗留问题的处理，并将执法整改工作纳入监管部门年终考核目标。所有执法监察项目做到有报告、有建议，被查单位有反馈、有整改，杜绝了前查后犯、屡查屡犯的现象。

（四）行政执法实施情况

1.行政审批事项

**银监分局自****年至****年６月２０日，共受理各类行政审批事项达280项。其中，机构类行政审批事项 140项（准入3项、退出63项、升格14项、改制7项、变更53项）；高管人员任职资格审核类事项140项（核准131项、缓办5项、否决4项）。

2.行政处罚事项

我分局成立以来，加强了依法合规监管措施，实施各类行政处罚17项，其中采取经济处罚４项，处罚金额42万元；行政警告13项。

(1)****年2月6日，对**县邮政局储蓄机构，存在变相提高利率吸收存款的违规行为，依据《金融违法行为处罚办法》的相关规定，给予了5万元经济处罚。

(2)****年7月11日，对**县邮政局储蓄机构，存在变相提高利率吸收存款的违规行为，依据《金融违法行为处罚办法》的相关规定，给予了10万元经济处罚。

(3)****年7月28日，对农业银行**县、**县及裕民县支行因违规预收农户贷款利息一事，按照《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对**县、**县两个县支行分别给予了15万元和12 万元的经济处罚；鉴于裕民县支行能够及时反映违规事实，并积极配合监管部门的工作，对其给予了行政警告。同时责令其上级单位对上述三个支行的负责人进行了责任追究。

(4)****年9月2日，对工行**地区分行，存在以个人消费贷款名义发放公司生产经营性贷款的违规行为，给予了行政警告，并责令其追究责任人3人。

(5) ****年7月14日，对**、**、**、**、**5个县市邮政局储蓄机构，内控制度存在的风险隐患和违规问题，分别给予了行政警告。

（6)****年6月至8月期间，对辖区**、**农村银行实施风险点后续检查中存在整改工作不彻底的问题，分别给予行政警告。

(7)****年4月至6月期间，对**市农村银行存在违规吸收股金和违法审慎性经营原则超资本金比例发放贷款的违规行为，给予两次行政警告，并责令其追究责任人4人；并对**县农村银行因对风险提

示工作不重视，未及时对风险隐患采取措施和整改，对其给予行政警告。

（8）****年4月24日，对**县农村银行，在发放农户贷款过程中存在违规收取保证金的行为，给予了行政警告，并责令其追究责任人4人；

（五）内部控制制度管理情况

为加强行政审批程序的制度化，规范依法监管行为的程序化，我分局不断修订、完善各项制度和规定，规范行政审批行为，严密操作流程，使行政审批工作有法可依。一是制定各项内部控制管理制度，统一行政审批流程。分局于****年初制定了《**银监分局内部管理制度汇编》，细化了行政许可事项审批流程，对各类行政审批事项的基本条件、审批流程、监管部门的审批时限等进行了规范。二是修订和完善行政审批制度规定。****年，根据银监会行政许可事项（1.2.3号令）的有关规定，对现有的行政审批制度进行了修订、完善，制定了《**银监分局内部管理制度汇编》第二册，同时，行政许可事项执行先办理受理手续再审批的制度，从而提高行政审批效率。

二、自我评价

**银监分局成立以来，依法监管取得了阶段性成效，在提高依法监管意识，加强监管制度建设，规范监管行为方面都取得了长足进展。行政执法水平和法律服务能力不断提高，并在履职中有效地规避了法律风险，对推进分局各项监管工作迈上新台阶发挥了积极作用。

(一)提高认识，加强对行政执法工作的组织领导。一是分局各监管部门能够深刻理解和牢牢把握银监会提出的监管理念、监管目标和监管标准，努力用新的监管理念指导行政执法工作的开展，克服各种困难，最大限度地做好了依法监管工作。二是为有效落实行政执法公正性和透明度，分局内部设臵了监管例会制度和行政处罚委员会制

度，对分局的各项行政审批和行政处罚事项进行全程审查和监督，杜绝了行政审批逆程序操作和超权限审批的现象。同时，把既懂监管业务又熟悉法律法规的业务骨干纳入监管例会和行政处罚委员会的成员，有效地规避了法律风险，确保了分局行政执法工作有条不紊的开展。

（二）认真贯彻落实行政执法工作，自律监管效果明显提高。一是以监管制度规范监管行为，确保监管目标的实现。认真做好政策法规的解读工作，增强法制观念，强化法制意识，切实加强对银行业监管法律法规的学习；二是做好实施细则和贯彻意见的制定工作。依据银监会颁布的规章和规范性文件，结合**银监分局的实际，及时制定实施细则和贯彻意见，确保规则得到有效落实；三是加强政策法规执行情况和依法监管的执法监察。自分局成立以来，对分局3个办事处和6科室的政策法规执行情况和依法监管情况进行全面检查，并对政策法规执行情况和依法监管情况进行综合评价，提出整改意见30多条。

（三）加大对违法行为的处罚力度，行政处罚效果逐步显现。一是各监管部门在对被监管机构实施行政处罚行时，严格遵守《行政处罚办法》的相关规定，以检查事实为依据，以政策、法规、规章制度为准绳，依照法定程序，遵循公正、公开的原则，并在行政处罚作出之前进行充分的调查取证，确保处罚的合法性，并对额度大的经济处罚，均征求了**银监局法规部门的意见。二是对于违反审慎性原则，违规经营的银行机构，采取依法警告的监管措施，确保银行业金融机构的依法、稳健运行。促使辖区各银行业金融机构依法合规经营意识明显增强，金融从业人员从业行为逐步规范。对我分局成立以来实施的４项经济处罚，均未提出行政复议。

篇二：给银监局的汇报

建设银行发展小企业业务的情况报告

省银监局：

今年以来，建设(来自:www.zaidian.cOm 书 业网:银行对银监局的整改报告)银行辽宁省分行积极响应省委、省政府发展和支持小企业的号召，围绕区域战略，发挥自身优势，积极破解中小企业融资难题，通过信贷投入和产品创新，扶持了一大批中小企业，促进了当地经济的发展，提升了中小企业品牌形象和发展能力，自身业务也得到了较快的发展。截至11月30日，全行小企业客户数量达到4000户，较年初新增1500户，增幅60%；小企业及个人经营类贷款余额136.28亿元，占全部贷款的9.12%，其中小企业贷款134.18亿元，个人经营类贷款2.10亿元；小企业及个人经营类贷款较年初新增60.33亿元，增幅78.57%，占全部贷款新增的32.72%，其中小企业贷款较年初新增59.04亿元，个人经营类贷款较年初新增1.29亿元。客户新增与投放创历史新高。

一、科学的流程和专业化人员形成高效的运行机制 目前，我行在12个地市及沈阳的5大城区行按照信贷工厂化模式设立了专门的小企业经营中心，并通过全行512个对外服务网点作业，形成了覆盖全省的小企业金融服务网络，使小企业业务形成“全员营销、就近受理、工厂化操作”的高效运行模式。我行各小企业经营中心是按照总行与淡马

锡联合开发的工厂化流程设计的。按照信贷流程科学设置岗位和时限，实行了环环紧扣的流水作业，真正实现了“一站式”的金融服务，办理一笔信贷业务只需7个工作日，能够极大的满足小企业对资金“短、频、快”的需求。在人员配置方面，我行一方面按照岗位需求设置必要的人员，另一方面按照业务发展的需要及时给予补充。经过两年来的调整，全行小企业从业人员已达386人，专职审批人40人，各小企业中心达到专职审批人2名。同时通过全程模拟的体验式培训和各类专题培训，使得刚刚建立起来的这支队伍，快速成为为小企业服务的生力军。

二、围绕企业要求，加强产品创新与应用，形成多层次的金融服务

我行的贷款产品“速贷通”和“成长之路”具有门槛低、价格适中的特点，是为小企业服务的主打产品。“速贷通”，不需要评级和授信，只要有足额的抵押担保并由企业主或股东承担连带责任保证即可办理。“成长之路”则需要评级和授信，因信息较为完整则贷款的额度通常较大。今年以来，为满足不同企业的需求，我行陆续推出了“小额通”、动产质押、定向保理、商户抵押、联贷联保、供应链融资等十余个小企业产品。为解决小企业融资成本问题，目前正在尝试在风险可控的情况下，发放信用贷款。同时，为使小企业能够享受现代金融的服务成果，对于一些长期合作的小企业，我行加强了金融产

品服务链的延伸，实现投行业务、国际业务、网银业务、年金业务、信用卡业务和私人银行业务等全面对接，让企业能够享受到高品质的金融服务。

三、围绕产业集群、专业化市场和核心企业实行批量化销售

一是紧跟政府的区域战略和产业结构布局，重点扶持和服务产业集群的建设。先后为大东汽车零部件、法库陶瓷产业园、本溪生物医药科技产业基地、阜新液压产业基地和氟化工产业基地、铁岭昌图换热器基地在内的115家小企业累计提供信贷资金13.57亿元。同时对鞍山钢材深加工产业、抚顺化工新材料、丹东仪器仪表产业、锦州光伏产业、辽阳芳烃和精细化工产业、铁岭专用车产业等进行深入调研和密切跟踪，积极与相关部门沟通，扩大项目储备基础，适时跟进金融服务。

二是围绕核心企业开展供应链融资业务，为核心企业的上下游小企业客户提供金融服务。围绕辽河油田提供产品的小企业有200多家，由于此前贷款回流不及时，这给小企业的日常经营带来困难。我行与辽河油田、供货企业开展积极协商，在辽河油田的积极配合下，为50多家小企业提供了国内保理业务，目前已累计投放5.29亿元。锦州汉拿集团，是生产发动机和起动机的外商独资企业，通过对为该企业服务客户的筛选，在汉拿集团的配合下，我行为其上游客户长

泽精工、华一汽车、宇龙电器、新万得汽车、海得汽车等5户小企业放贷1900万元，打通了供需双方的回款路径，有效地保障了企业的正常经营。为鞍钢做配套加工的辽宁浆液阀门制造有限公司、辽宁沈铁电缆制造有限公司、鞍山市新钢钢圈制品有限责任公司、鞍山亨通电动装置设备有限公司的四家企业发放联贷联保贷款2000万元。此外，围绕营口的镁制品、葫芦岛的泳装等核心企业的融资也已全面展开。

三是围绕专业化市场和商圈开展批量化营销。专业化市场具有商户集中、资金需求小、周转快、抗风险能力低的特点。我行积极与市场的管理方联系，取得管理部门的认可和支持，使银行、市场管理部门、商户成为利益的共同体。今年以来共为凌源市惠丰家电商贸有限责任公司、朝阳鑫宏程商贸有限公司等企业发放商户抵押贷款5.56亿元，其中80%以上为小微企业。下一步我行将为海城西柳、辽阳佟二堡等专业化市场和商户集中的地区全面开展“扫街”式筛查，为适宜的小微企业开展金融服务。

四、依靠政府部门，搭建服务平台，拓展服务领域 我行一直与省、市政府相关部门、保持紧密沟通，共同搭建小企业金融服务平台，多次参加省政府金融办和各地政府部门组织的中小企业融资座谈会、洽谈会，共同研究解决中小企业融资难问题。今年，我行还与省中小企业厅签署了《中小企业金融服务合作备忘录》,重点推广联贷联保模式,

在鞍山、本溪、辽阳等地已取得了阶段性成果。今年8月，我行与省中小企业厅共同举办了“建设银行金融服务产品推介会”，将建行小企业产品、投行产品、个人高端客户理财产品、国际业务等向省、市政府部门及小企业客户进行介绍，让大家了解我行的产品，提高合作效率和品质。目前已有营口、抚顺、朝阳、丹东四个行小企业贷款余额超过10亿元，余下的小企业中心贷款余额至少超过5亿元。

五、注重对下管理和辅导，促进合规经营，有效防范风险。

为适应业务快速发展的需要，促进合规经营，有效防范风险，省行加大了对下管理和辅导力度，在风险防控方面做了一系列的安排。一是在每个小企业经营中心，按业务量配置了专门的贷后管理人员，并组织了专题培训，使小企业贷后管理真正有人抓、有人管。二是为防范道德风险，去年以来，我们对小企业从业人员开展了签署“承诺书”活动，提高合规经营意识，防范道德风险。三是今年上半年，我们主动邀请总行审计部门，对我行去年小企业业务进行全面的审计诊断，对发展的问题及时进行整改。四是我们根据不同的业务，开展包括“三个办法，一个指引”在内的专题检查，目的是绷紧案件和风险防范这根弦。五是建立了日常风险监测提示制度，及时对下管理和辅导，把问题消灭在萌芽之中。六是开展诚信小企业评比活动，鼓励小企业讲诚信、守法纪。

篇三：部门自查自纠整改报告

自查自纠整改措施报告

自集团开展整顿工作作风，客服官僚主义动员会后，我按照要求，认真学习了相关文件

精神，并细心体会，与其同时，也开始认真反思自身。这是我第一次学习有关整顿工作作风

方面的精神，经过学习教育和深入思考，我个人对开展整顿思想作风活动有了更深的理解。

同时，也对自身存在的问题也有了更进一步的认识。现在对照工作实际，作深入剖析，期望

后期达到自我教育、自我提高、自我完善目的。

一、 存在的问题

由于我刚进入集团，在公司领导的指导下，在同志们的协助下，虽然做了一些工作，并

按照领导的提醒对自己完成的工作做了修改，但还是不能充分对自己在如今的工作中存在的

问题进行自我剖析，所以我将结合自身在之前工作岗位中存在的问题一并反思，主要有以下

几个方面：

1、对自我表现有些满足。过去在学校表现还算优异，在第一份工作中做出了一些成绩，

第二份工作也要求简单，然后就有些自我良好，对自身要求也有所降低，幸运的是在现在的

工作岗位上发现了自己还欠缺众多。

2、对待工作过于被动。工作时，有时不够主动、积极，只满足于完成领导交给的任务，

或者听着领导安排任务。在工作中遇到难题，常常等待领导的指示，说一步走一步，未把工

作做实、做深、做细。

3、对自身要求放松。在日常工作中，如果没有较急、较重的任务的时候，对自己没有严

格要求，有时上班时间有过聊天，同时看到很多做得好的东西，心理想着下来试着做，却没

落实。空余时间也很少花时间看书，继续学习，勤于练习。

二、存在问题的原因

上述这些问题的存在，主要来自于自身，董事长会上才教导了我们遇到问题首先从自身

找原因。因此，借着周末，我对自身存在的主要问题和不足也认真进行了反思，概括起来主

要有以下几个方面：

1、对自我学习要求不够高。学习的范围较窄，也不够深入，从而使得学习的效果不明显。

以为某方面专一做事就没问题，现在发现职场里需要的更多是综合型的人才，一方面精，其余方面也不差才可以把工作做得更好，而之前就专业跟自己

爱好以外的东西接触甚至学习都太少，这是没有要求自身去学习导致的。

2、工作意识不够高。对待工作有些被动就是因为工作意识不够高，而且在某些方面还存

在依赖性，有些唯唯诺诺，若不知道领导的要求，便不敢自己先做事，唯恐自己做不好，担

心事先做的都是无用功。

3、学习意识不够强。空余时间，虽然会做些图，写些东西，看看书，但大多都是自己爱

好内的事，对于与工作有关的专业性的书籍，看得太少。主要原因在于自己学习意识不够强，

自我开始松懈，对自己的要求也跟着降低。

三、整改措施和努力方向对于自己在工作中存在的种种问题，我将在以后的工作中加以改进，不断进行自我批评，

严格要求自己，尽心尽力干好每一项工作，不断学习，提高自身综合素质。具体做到以下几

点：

1、加强学习，提高自身素质。拥有好的工作作风及良好的工作心态是终身的事，而工作

能力只有不断提升才不会被社会所淘汰，自我素质不断提升才会被社会所认可。因此，现在

乃至将来，这都是一个不断学习的过程，要真正做到活到老学到老，而不是满足现状。

3、增强创新意识，大胆敢于挑战。工作性质所决定，这个工作岗位需要创新，需要与众

不同之上的肯定。面对新的挑战，要大胆工作，勤于思考，多想点子。不唯唯诺诺，不害怕

挨批评，不害怕被否定。只有不断进取，才能把工作做得更好，从而提高到一个新的水平。

4、加强自我改造，自我完善，努力提高综合素质。经常反思，保持良好的工作作风。敬

业爱岗，甘于奉献，有强烈的事业心和责任感。刚加入咱们团队，要虚心好学，遇到问题多

看多问多想，多向领导及周围的同志请教。严格要求自己，不松懈，不违纪，与公司同进步。网络部

xxxx

2013-3-31篇二：自查自纠情况汇报自查自纠工作情况汇报根据广东银监局、省行、分行“合规建设回头看”活动安排，结合业务发展和合规工作

实际，我行有条不紊地开展工作，进一步强化了员工合规意识，在推动和完善合规风险管理

体系建设、构筑防范合规风险的长效机制、进一步提高

1.精心组织、周密部署，深入扎实开展“规范经营 合格操守”活动。为培养全行员工依

法合规经营意识，打造合规经营长效机制，在全行系统认真开展了“规范经营 合格操守”活

动。一是认真组织全行员工系统学习法律法规和各项规章制度。并将活动与业务发展、风险

防范、合规文化建设、加强内控制度建设、员工学习培训、业务检查、内控制度建设相结合。

二是深入开展自查自纠。发动全体员工查找问题，积极探讨如何把规范和发展更为有机地统

一起来，对存在问题，跟踪了解整改效果，确保整改落实到位。三是抓住重点，进一步完善

内控制度。结合合规管理实际，先后制定各类管理实施意见近30余部，内容涉及流程改革、

内控管理、绩效考核、业务发展等多方面。奠定了合规经营的坚实基础。

2、是查找重点，对症下药，落实整改到位。各部门针对这次整改工作“回头看”的具体

情况，认真分析自身内控现状和差距，有的放矢地抓住存在问题的焦点，剖析存在问题的成

因，寻找解决问题的办法，一步一个脚印筑高内控平台。要正视问题，认真对待，逐条落实，

确保规范，对能整改的，当场予以整改；对既成事实不能整改的要吸取教训，有效防范，严防“边改边犯”，“改后再犯”的现象；对未整改、未规范的网点责任人加

大处罚、严肃处理。

3.强化内控和监督，不断深化合规管理。对前台业务办理过程中的风险点实行现场监控

检查，对前台重要岗位、重点时段、重要业务进行再监督检查，范围覆盖了所辖全部营业网

点。大力构筑“合规有理、违规必纠”的文化氛围，积极推行积分管理制度。对内外部检查

中发现的违规、屡查屡犯等问题实行负向积分，并直接与各机构和人员的考核挂钩。

4.加强案件风险防范，把依法合规经营真正落到实处。近年来，分行以风险控制为目标，

竭力抓好案件防控工作。一是每半年开展一次员工行为排查。排查内容涉及到员工工作8小

时内外42个方面。通过排查一方面对员工进行了警示教育，另一方面查清了员工的日常表现，

为做好合规管理和案件防范打下了一定的基础。二是强化了一线营业机构负责人和重要岗位

人员的轮岗工作，轮岗率确保100%，消除了部分风险隐患。三是狠抓了“案件防控及整改方

案”的落实。四是建立了违规举报信息系统，鼓励举报违规行为。 我行长期坚持抓风险重合规，重管理求实效，业务发展的保障基础不断夯实，全行内控

管理水平不断提高，因而实现了连续多年无经济案件和重大责任事故。

二、银行业合规管理建设总体思考

（一）目前我国银行业合规建设和风险管理存在的不足。主要表现在：一是合规理念、

认识存在差距。合规的观念、意识和文化还没有完全深入到各级管理人员和全体员工思想中。对合规、合规风险和合

规经营的认识比较模糊，重发展、轻管理，忽视内控管理的现象没得到彻底改观，面对改革

竞争的压力，少数基层机构甚至不惜冒违规操作的风险以实现短期业绩，加大了合规风险。

二是合规管理水平不高。主要是我们现有的合规管理技术比较单一，合规管理手段比较有限，

对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估和管理的能力还比较薄弱，不能及时发现和

提示风险点。三是合规制度建设滞后难以适应业务发展的需要。商业银行正常经营所必须具

备的若干基本规章制度，或是在某些地方还存在盲点，或是没能根据风险变化以及外部法律

法规的最新发展，及时梳理更新。有的针对性差，操作性不强，难以实施。四是合规制度贯

彻不力。少数机构对规章制度讲的多抓落实少；甚至有的遇到具体问题，灵活性讲的多，原

则性讲的少，使之流于形式。五是在内部控制的组织结构方面存在缺陷。各控制系统之间还

存在着脱节现象，未能有效形成相互联系、相互依赖、相互制约的内控机制。六是人力资源

配置方式不能适应内部控制的要求。人力资源配置还停留在主要按业务量定编定岗的方式上，

结果出现了混岗操作、一人多岗等问题。

（二）当前加强银行业合规建设的意义

1.有效的合规风险管理是落实科学发展观，实现发展目标的重要前提。因为合规经营是

为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在激烈的同业竞争中，只有紧紧遵

循合规经营的理念，各项业务的发展才会不迷失方向， 才能健康、稳定、快速发展。此外，良好的合规风险管理还有助于提高银行的品牌价值、

增加银行无形资产，有助于银行吸引更多优质客户，从而尽快达到发展目标。

2.有效的合规风险管理机制是银行依法合规经营的保证。依法合规经营是银行的首要任

务。现在商业银行的经营活动日益综合化，产品日益复杂，需遵循的法律、规则和准则十分

广泛，商业银行要真正做到各项经营活动都能合乎法律、规则和准则的要求，只有建立有效

的合规风险管理机制，在认识规范、理解规范、运用规范等方面下功夫，才能准确界定法律、

规则和准则赋予商业银行在各项业务中的经营尺度，并为商业银行的经营创造最为有利的外

部环境。

3.有效的合规风险管理是防范商业银行操作风险的需要。深入分析银行所发生的各类风

险，可以说大多都是由违规问题引发的，因而要想从根本上遏制违规违纪问题和防范案件发

生、全面防范风险、提升经营管理水平，就必须合规经营、规范员工的操作行为，将合规风

险消除于无形。合规风险管理机制的有效运转有利于商业银行业务发展和管理水平的提高，

保证商业银行进入良性循环轨道。

4.有效的合规风险管理是银行业履行社会责任的需要。银行业是经济金融的核心。银行

的合规稳健经营，不仅仅是履行对出资人、债权人和金融消费者权益保护的承诺，也是对经

济、社会稳定和发展负责的直接体现。因此，我们要按照合规建设的内在要求，依法合规开

展业务，在追求和实现经济目标的同时，也要承担起履行社会责任的重担，以树立银行的良

好形象，提高银行服务品牌的“商誉”价值。

（三）基层商业银行实施合规建设的思路 为取得合规管理推进年活动的实效，当前必须围绕合规管理的有效性做好以下几项工作：

1.建设科学的合规管理体系。一是银行业机构要建立合规管理组织体系，根据各自内设

机构的要求、规模和业务复杂程度建立健全合规风险管理的部门，明确合规风险管理和合规

人员的职责和定位，清晰界定与其他部门、岗位之间的职责分工。二是要按照《商业银行合

规风险管理指引》的重点要求，为实现合规管理构建“三条防线”。即由各业务条线、分支机

构构成第一道防线，根据合规管理程序主动识别和管理自身合规风险。由法律、合规部门与

风险管理部门构成第二道防线，通过对第一防线合规经营情况检查实现有效的流程监控。由

对第一、第二道防线的履职情况进行审计的审计部门作为第三道防线。

2.探索高效的合规管理流程和内控制度。银行的合规风险管理流程必须紧紧围绕内部政

策和程序建设进行。一是合规部门时时关注法律、规则和准则的最新变动情况，及时将最新

变化反映到内部政策、流程当中，发挥事前的合规预防职能。二是要坚持“内控制度先行”

的原则，在开发推广新业务新产品过程中，制定出相互制衡的业务管理办法和制度，并不断

修改完善。三是不断创新操作流程和管理制度，对现有的规章进行梳理，废弃不合宜的，保

留有用的，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。四是进一步梳理业务流程和环节的

合规风险点，提出有效管理和控制合规风险的措施和建议。篇三：个人自查自纠整改报告 廉政自查自纠整改报告 按照公司领导要求，本人从工作、学习等方面进行自查自纠，虽无严重的“吃、拿、卡、

要”现象，但也存在以下问题：

一、存在的问题

1.学习意识不强，本人对于工作学习不够深入，思考不够全面，调研不够细致，常因工

作繁忙或其他借口而放松学习和自我深造。缺乏系统、主动地学习，理想上逐渐缺乏多学习

多研究多实践的激情，事业心、责任感、紧迫感也不够强。

2.工作要求不高。对自己缺乏高标准、高要求，在工作上存在过得去就行的思想，缺乏

精益求精精神。对待工作有时不够主动、积极，满足于完成部门和领导交办的任务，未把工

作做细、做实、做深。如：领导多次提出的变电站杂草未及时清除的问题，始终未提出有效

的解决办法。

3.创新意识不强。工作中，存在着因循守旧的观念，习惯于按旧框框办事，缺少创新意

识。比较习惯于老套路、老办法，凭自己的经验办事，导致创新能力不强，往往对于一些新

问题、新困难感到不适应。

二、整改措施

随着自查自纠活动的不断深入，通过对自身存在问题的排查，更加清醒地认识到自己存

在的问题，也更加增强了我改正错误、提高自己思想素质的信心和决心。在今后的工作中，

我决心从以下几方面进行改进：

（一）加强政治理论学习，努力提高自身素质。全面认真系统地学习党的方针政策，毛

泽东思想、邓小平理论和三个代表的重要思想，深入学习实践科学发展观，熟练掌握和运用

后勤服务管理工作的相关政策和法律法规。

（二）进一步改进工作作风。以高度的政治责任感、使命感和爱岗敬业的事业心，切实

转变工作作风、提高工作效率，脚踏实地、勤勤恳恳的完成各项工作任务，努力开拓工作新

局面要努力做到克服消极思维、模糊认识所造成的各种束缚，破除平庸懒散，迎难而上，积

极工作；对遇到的问题进行理性思考，深挖其中的规律性；从事物之间的种种联系去分析和

解决问题；根据个人具体情况和自身工作特点，不断完善和提高自己，脚踏实地地投入到后

勤服务管理的事业中去。

（三）求真务实、开拓创新。一是想问题、办事情，做决策都要坚持从实际出发，遵循

客观规律，不要凭主观臆断行事。二是要敢于讲实话、真话，敢于听实话、真话。重实际、

办实事、求实效，不搞形式主义，不摆花架子。三是创造性地工作，大胆地投身到工作实践

中去，在工作中勇于开拓创新、不墨守陈规、不固步自封、从实际出发，不断探索真理、研

究新问题、解决新问题，不断总结和完善已有的经验，提出新思想、新方案，拿出新举措，

开创工作新局面。

经过深入的自查自纠，结合本部门的职能职责，我会认真对待这次廉政自查自纠整改及

做好以下工作： 在今后工作中，充分发挥主观能动性，以改革创新的精神，不断探索先进的

方法，深入乡镇调查研究，总结提炼员工和群众经验，强化学习，完善机制，不断提高服务

工作的质量和效率。认真执行，按照“廉洁自律”的工作规范要求，认真接待做好各项工作，

坚决杜绝“吃、拿、卡、要”现象，树立“务实、高效、勤政、廉洁”的良好工作形象。篇

四：办公室自查自纠整改报告办公室自查自纠整改报告我院根据区卫生整改提高方案的要求，组织召开全体职工大会，认真组织广大职工学习

方案精神，根据要求对医院各个方面的工作进行了专项整改活动。通过整改活动开展以来，

现将办公室整改时存在的问题及整改措施汇报如下：

一、存在的问题

医院办公室负责协调全院工作，是院领导班长和职工之间的桥梁，工作服务对象既对领

导，又对科室，还直接接触群众，工作任务繁杂而艰巨。办公室的工作作风、精神面貌和队

伍素质，直接关系到医院形象。通过本次学习实践活动，我们认识到还存在以下问题：

（一）、工作作风、精神面貌方面存在的问题 有时只是为了工作而工作，对本职工作有放松懈怠现象。只满足于完成手头上领导交办

的工作，不能开拓性的开展工作，缺乏工作主动性和能动性。部分职工得过且过、进取心、

责任感、主动性不强。需进一步增强工作责任感、紧迫感、危机感，增强服务意识，改进服

务方式，改善医患关系，使群众对医疗机构的作风满意度明显提高。 部分医务人员精神面貌

差，工作期间不穿工作服、不佩戴工作证、脱岗、聊天、精神萎靡不振不能够以昂扬的工作

状态投入到医疗工作当中去。

（二）、学习积极性不够高，只满足于单位组织的一些要求学习的内容，很少主动去学一

些东西，特别是涉及到医疗、管理等一系列的法律法规学习不够，再加上办公室日常工作繁

杂琐碎，更不愿意抽出时间去充电学习。

（三）、工作纪律有待于进一步加强，工作时间偶尔有闲谈、串岗等不良现象。

二、整改措施

（一） 提高医务人员综合素质，加强医德医风建设。 进一步加强职工的思想教育，认真学习医务工作者道德规范，加强医务工作人员道德素

质修养。

针对部分医务人员工作期间存在不穿工作服、不佩带工作证、脱岗、聊天、精神萎靡不

振等问题。采取强力措施，规范医务人员工作行为，确保工作人员以昂扬的工作状态投入到

医疗工作当中去。

在全体医务人员中开展文明礼仪培训，从动作、语言、神态、表情等各个细微方面进行

强化培训，在医务人员当中扎实开展“微笑”服务， “四心”（爱心、耐心、细心、责任心）

教育，把其作为医务人员思想业务素质教育和职业道德教育的核心内容。努力全心全意为患

者服务，树立白衣天史的形象。

（二） 强化管理加强医院管理，解决工作作风方面存在的问题。 加强自律，提高工作

热情，结合“抓落实年”活动，把每项工作落到实处，以最快的速度办好。解决部分工作人

员工作敷衍了事、抓工作浅尝辄止、工作作风漂浮的问题和工作得过且过、进取心、责任感、

主动性不强的问题，使干部职工进一步增强工作责任感、紧迫感、危机感和服务意识，改进

服务方式，改善医患关系，使群众对医疗机构的作风满意度明显提高。

（三）加强学习。结合目前正在开展“三好一满意”活动。珍惜自己的工作岗位，加强

学习“抓落实年”重要思想和党的十七大精神等理论知识，注重学以致用，理论联系实际，

全面提高自身素质。并加强学习医疗相关专业知识及法律法规知识， 增强处理问题的能力。

（四）加强工作纪律，要自我加压。 1、要树立办公室里无小事的思想意识；2、要有爱

岗敬业的思想意识；3、要有雷厉风行、办事 果断的意识；4、要有树部门形象的思想意识，处处维护本单位的形象。事事从大处着眼，

从小事着手，在随意中把握有序，在被动中把握主动，努力做到不以事小而不为，不以事大

而乱为，不以事乱而盲为，不以事难而怕为，凡事谨慎考虑，小心运作，确保各项工作零搁

置、零积压、零失误，推动工作打开新局面。

（五）加强团结协作的能力，进一步强化各人与各人，科室与科室之间的协调，加强职

工之间的团结，树立集体主义观念，发挥团队团结精神。树立科学发展理念，增强开拓创新

意识，弘扬敢闯敢干风气，以好的作风带院风、促医风、树新风，形成良好的医疗氛围。 我