催收管理系统可行性报告
篇一：天元公司管理信息系统的可行性分析报告
天元公司管理信息系统的可行性分析报告
一、引言
（一）、背景
管理工作的成败，取决于能否做出有效的决策，而决策的正确与否则在很大程度上取决于信息的质量。随着人类进入信息科技时代，管理信息系统的开发和设计，则成了必然的发展要求，其重要性也是不可忽视的。 而屋销售管理信息系统，是以房地产销售实际需求为背景，将各相关的业务及工作流程计算机化，以计算机代替传统的手工操作方式，实现通过操作平台对房地产销售相关信息进行整合、分类及查询等功能。目前各个知名房地产销售公司都开发了自己的管理软件，但在进行全面地信息整合分析、同时增加销售商与业主之间交流与联系的全面交互系统并不多。因此，该系统的研究和设计对于改善房地产销售公司信息不对称，提高工作效率，提高工作质量方面起到了积极作用，具有一定的经济效益和较大的社会(转 载 于:wWw.cssYQ.COm 书 业 网:催收管理系统可行性报告)效益
天元公司，一直秉承认真实施资源、市场、一体 化和国际化战略，更加注重科技创新、管理创新的理念。为企业实现经济 指标一流、体制机制先进、企业管理卓越提供有力的信息化支撑。天元公司在管理中，取得了空前的成绩，为社会和市场提供了房产供应链。 而“内外兼修”是国内房地产企业在新世纪战略管理的首要任务。天元管理信息系统平台，是根据天元房地产未来信息化发展战略及自身发展方 向而应运而生的。
1、 项目实施和应用
在该项目的实施和应用方面，首要工作是做信息的搜集，我们需要全面的了 解茂名石化所有的物业管理信息，本项目主要是针对非生产区域房产（自用房产、 租赁房产、社区房产、商铺）等，将其中所涉及到的物业管理信息进行统一的分 类，这是平台建设的重要基础。在搜集到完整的信息后，将建立系统界面。系统 界面由不同的模块建立而成。信息将按不同的类别进行划分。模块的划分将做到 简洁明了，只要熟悉其中一个模块的操作，就会很快掌握其他所有模块的操作。 在系统默认的模块设置下，管理者还可又自定义的设置各类模块，以应对不同管 理信息的扩增。强大的数据导入功能，是本平台的一大特点，众所周知物业管理 中涉及到众多的数据信息，数据灵活方便的导入／导出，可以让用户更加便捷的 管理。整个平台采用 ＳＱＬ ＳＥＲＶＥＲ２０００＋数据库和一系列处理系统逻辑的进程，该 软件程序性能稳定，可以确保大量信息的安全稳定性。
2、项目实施范围
天元管理信息系统平台将主要应用于非生产区域房产（自用房 产、租赁房产、社区房产、商铺），对该区域的物业实行统一的管理和监管。起 到“一台多用”的效果，即运用一个平台，容纳所有相关的物业信息，真正的起 到简单便捷的作用。
3、平台作用
该平台的建立的主要目标及作用：将物业管理完全系统化、全自动化、信息 化，节省管理时间、节约管理成本，完善管理方式、提高管理
效率，进而提高经 济效益。更好的为企业管理做出业绩。
（二） 项目必要性
现代化管理已趋向于信息化管理。信息化管理是以计算机为主的智能化工具 为代表的新生产力。具备信息获取、信息传递、信息处理、信息再生、信息利用 的功能。信息化应用于企业，对于应用者而言，无非是在优异的管理方面迈出了 一大步。
1、运行环境需求低
该信息化平台对于运营环境的要求简单，只需要前端进行相应软件模块的开 发，后台相关程序服务器的支持，相关软件硬结合，即可建立起该平台。操作便 捷，直观的学习就可以完成对软件的熟练使用。
2、 工作效率的提高
在旧的物业管理中，大多都是人工的完成管理，包括资料的收集、登记以及 各类数据的核算。而这种传统的模式，不仅工作效率低下，数据核算也易出错， 失真性较高，准确性无法保证，给管理工作带来不便，长期的数据文件的堆积易 遗失，更会造成不必要的经济损失。同时人工的记录也不利于领导者及时的了解 信息，不能给领导者一个直观的展示，长期不利于管理，影响整体的决策。人的 语言和行为都存在着自发性，这也使得传统的人为机械管理与实际有偏差，使得 工作流程很不规范化。同时，也会造成物业服务的不及时，造成客户或商户的不 满。而且该平台的投入使用，将所有复
杂的信息和数据交由计算机进行处理，其 高端的处理技术，将在时间、准确率上提供更多的保证。同时可以提高使用者的 工作效率，保证工作质量，从而推动经济效益的发展。
二、系统建设的背景、必要性和意义
（一）初步调查
房地产企业信息化战略不是IT技术部门的职能战略，其核心不是IT技术的选择或选购策略。企业信息化战略是企业发展战略的重要组成部分，其核心是要回答：如何通过信息化提升企业的核心竞争能力。这就必然需要用到MIS。由于建设MIS是一项耗资大，历时长，即使复杂且涉及面广的系统工程，在着手开发之前，必须认真地制定有充分根据的MIS战略规划。这项工作的好坏往往决定MIS成败的关键。
现在来用企业系统规划法(BSP法)对系统进行规划,其步骤如下:
(1)准备工作，成立由最高领导牵头的委员会,下设一个规划研究组,并提出工作计划；
(2)调研，规划组成成员通过调查阅资料,深入各层管理,了解企业有关决策过程,组织职能和部门的主要活动和存在的主要问题；
(3)定义业务过程，定义业务过程是BSP方法的核心.业务过程指的是企业管理中必要且逻辑上相关的，为了完成某种管理功能的一组活动；
(4)业务过程重组，业务过程重组是在业务过程定义的基础上，找出哪些过程是正确的,哪些过程是低效的,需要在信息技术支持下进行优化处理,还有哪些过程不适合计算机信息处理的特点,应当取消；
(5)定义数据类,数据类是指支持业务过程所必需的的逻辑上相关的数据。对数据进行分类是按该业务过程进行的,即分别从各项业务过程的角度将与该业务过程有关的输入数据和 输出数据按逻辑相关性整理出来归纳成数据类；
(6)定义信息系统总体结构,其目的是规划未来信息系统的框架和相应的数据类，因此，其主要工作是分子系统，具体实现可利用U/C矩阵；
(7)确定总体结构的优先顺序，即对信息系统总体结构中的子系统按先后顺序排出开发计划；
(8)完成BSP研究报告，提出建议书和开发计划；
（二）国内外现状及发展趋势
1、 国外现状及发展趋势
国外物业管理现状 国外物业管理基本有三大特点：管理高度法治化，只要在属于物业管理范围 内的，都需要建立相应的规章制度，如《住户手册》、《防火公约》等，这些规 章制度的建立，确保了住户的合法权益，也方便了物业管理者的管理，在制度的 约束下更有维护双方的利益；信息化全面覆盖，在外国的物业管理中，很少看得 到人工的上门去催收款项，大都通过物业的自动转账系统进行，在相应的交易记 录成功后，物业管理的信息服务平台上会自动链接到该用户的缴款信息。
2、国内现状及发展趋势
（1）国内现状及发展趋势
篇二：应收账款管理系统(杨晓丽)[1]
序 言
企业的应收账款是指因赊销商品或劳务而发生的在一年内或一个营业周期内收回的欠款。应收账款在回收之前的持有时间内，它不但不会增值，反而要随时间的推移让企业付出代价。如果应收账款不能及时收回，企业流动资金就无法正常周转，轻则会导致企业的亏损，重则会导致企业破产。随着社会经济的迅速发展，计算机管理已经不断的应用到企业的管理过程中。企业手工管理应收账款的方式已经不能满足企业发展的需要，这就需要用现代的信息技术进行应收账款的管理。应收账款管理系统就是通过对企业经营过程中各项应收账款进行日常核算，准确及时的反映其增减变动状况，使会计人员和企业管理人员能够及时掌握企业的资金流动状况和货款回收情况，对逾期的应收账款及时进行有效的催收和清理，从而提高企业的经营管理水平，加速资金周转，最大限度地减少坏账损失，提高企业的经济效益。
一、引言
（一） 系统开发的背景
企业的应收账款是指因赊销商品或劳务而发生的在一年内或一个营业周期内收回的客户欠款。在收回之前的持有时间内，它不但不会增值，反而要随时间的推移让企业付出代价。如果企业的应收款项不能及时收回，企业资金就无法继续周转，正常的营运活动就被梗阻，不但会对企业自身的资金运转产生负面影响，而且还可能引发企业之间的相互拖欠，从而形成严重的三角债问题；如果企业的应收账款一旦形成呆账，就会使这部分资金滞死，使企业蒙受严重的财务损失，甚至会危及企业的生存和发展。加强应收账款的管理，避免或减少损失的发生，保证企业经营活动的正常进行，提高企业的经济利益，是十分必须和重要的。企业应采取有效措施，认真加以预防和解决。
目前，一些企业的业务部门都有计算机，日常的文件打印、报表输出都使用Microsoft企业的office软件进行处理，实际业务处理和财务管理大部分还是手工进行的，对于国外的一些大型企业，在应收账款的管理上都采用的是计算机来处理的。应收账款的管理要耗费大量的人力、物力，而且业务量很大，要处理的数据繁多，会计人员对于应收账款的管理还要定期查看，及时清查应收账款，计算业务人员的佣金，对于到期未付的应收账款要立即追踪；催收账款的部门必须记录催收的细节，并且与顾客讨论付款方式，完全负起收款的责任向客户传递催款信息，由于工作的繁重，会计人员有时会疏忽了应收账款的查看，这样就会造成过多坏账，结果导致现金流量下降，危及企业的生存。而且企业的领导不得即使查看了解应收账款的管理情况，不能准确了解企业现金的流动情况，给企业领导的决策带来很多的不便，还影响到企业的经济效益。
从以上情况总结分析来看，目前，企业在对应收账款管理工作中存在的问题有：
1． 虽然各业务部门都有计算机，但是还没有充分发挥其作用。
2． 应收账款在财务部门被各职能人员所使用，企业的有关人员对应收账款的情况缺乏了解。
3． 应收账款管理的手工处理，工作量大，出错率很高，经常给财务工作人员的日常处理工作带来麻烦。
4． 企业的领导人员对企业的应收账款管理情况的信息不能及时、准确地掌握，影响决策的质量。 随着社会经济的迅速发展，人们设法将计算机管理应用到企业的管理过程中。同时，网络应用于办公已经是大势所趋。企业手工处理应收账款的方式已经不能满足企业发展的需要，这就需要用现代的信息技术进行应收账款的管理。
应收账款管理系统提供的信息在企业管理中对于应运能力及后备现金流入的分析有着极其重要的作用，因此，西方国家的应收账款管理系统一直作为会计信息系统中的一个重要子系统而独立存在。在我国，长期以来应收账款的核算一般只作为销售系统中的一个较小的组成部分，应收账款子系统的研制与开发一直没有得到应有的重视。随着我国市场经济的进一步发展，赊销业务将日益频繁，企业经营者迫切需要及时掌握应收账款的动态信息。因此，设立对立完整的应收账款子系统，提供应收账款管理所需的核算和分析资料显得十分必要。缺乏应收账款管理系统的企业，会造成过多坏账，结果导致现金流量下降，危及企业的生存。将计算机用于应收账款的管理，则能迅速准确地提供应收账款管理所需的信息，提高工作效率。应收账款管理系统可以使会计人员从繁重的数据处理事务中解脱出来，也可以提供数据的共享，可以及时准确的提供应收账款管理所需要的核算和分析资料。
(二) 系统开发的思路
我们开发的应收账款管理系统。可以通过对企业经营过程中各项应收账款进行日常核算，及时准确的反映其增减变动状况，使会计人员和企业管理人员能及时掌握企业的资金流动状况和货款回收情况，对过期未还的款项及时进行有效的催款和清理，从而加强对销售过程的控制和管理，解决了手工处理应收账款中出现的问题，加速资金周转，最大限度地减少坏账损失，提高企业的经济效益。
该系统的具体的内容包括有：首先建立大型的数据库，我们用的是Access数据库管理系统，对于界面和功能的设计，我们参考了用友财务软件，首先对进入系统的人员进行分类，并给他们设置不同的权限，建立应收账款管理系统开始启用的时间、会计年度和会计结账的时间，确定一个具体的使用单位，设置和应收账款管理相关的会计科目，并录入期初余额。系统的日常处理有由凭证的输入、审核和记账，还包括有对往来帐的核销，凭证的输入我们采用的是人工输入，根据“有借必有贷，借贷必相等”的记账规则，分行输入借方和贷方的发生额，对凭证的审核，记账是把审核过的凭证正是即如各种账簿，整个记账的过程是由具有记账权限的操作员发出记账指令，计算机自动进行科目总账和登记账簿的操作，结账是在月末进行，系统将应收账款管理的各科目的本期发生额和余额结算清楚，并将期末余额自动转入下期。系统可以查询和输出应收账款管理所需要的各种
账表，只要输入账表的月份，系统将会自动生成各种帐表，例如应收账款明细表、应收账款总账表、账龄分析表和DSO报告。系统这些功能减轻了手工处理应收账款的工作量，可以自动编织各种分析报表，同时减少了错误数据的出现，系统可以自动定期清查应收账款；计算业务人员的佣金，对于到期未付的应收账款立即追踪，并向客户发出催收账款的信息，并且与客户讨论付款方式，减少坏账的发生。
该应收账款管理系统的主要任务归纳为以下三个方面：
1. 对应收账款的业务进行日常核算，反映资金流动状况。
2．反映和监督各赊销业务的货款收回情况，防止坏帐损失，并对可能的坏帐进行估计。
3．反映客户的欠款情况和信誉程度，对各客户偿债能力和信息进行客观的判断和科学的分析，从而加强销售管理。
(三) 系统可行性分析
管理信息系统的可行性分析包括以下四个方面的内容。
1． 技术可行性
技术上的可行性分析主要包括现有技术条件能否顺利完成开发工作，硬、软件配置能否满足开发这需要等。应收账款管理需要处理大量的数据和对数据进行分析等复杂的工作，这一特点非常适合计算机的特点，发挥计算机的数据处理速度快、准确度高的优势。现代计算机的硬件和软件技术有着飞速的发展，面形对象的、可视化的开发工作不断涌现，如VC++, VB, PowerBuilder.这些硬件和软件技术为系统的建设提供了技术条件，可以提高软件开发的质量和效率，缩短开发周期。该系统的开发对硬件的要求很低，CPU 100MHz 和32M 以上内存。对软件方面的需求有：Microsoft Windows xp、Microsoft Visual Basic 6.0和 Microsoft ACCESS 2000，因此该系统的开发在技术方面是可行的。
2． 经济可行性
经济可行性主要是对项目的经济效益进行评价，一方面是支出的费用，其中包括设备购置费、软件开发费、管理和维护费、人员工资和培训费等。另一方面是取得的收益中可以用钱来衡量的那部分（收益的另一部分难以用钱来表示的）。目前手工处理应收账款的管理方式如果用计算机来完成，建设MIS系统，不但能大大减少重复性的工作，降低办公费用，提高办公效率，而且减轻了财务人员的工作强度，为企业领导决策能够及时提供准确的信息。
3．社会可行性
社会可行性研究是对系统投入使用后对社会可能带来的影响进行分析。随着计算机知识的普及和推广，越来越多的人掌握了计算机的基本使用方法和技能。目前随着会计电算化的发展，企业的财务人员已经具备了一定的计算机基础知识和财务软件的实际操作经验，对于财务软件的使用，财务人员有着很大的积极性，可以大大减轻他们的工作量。因此，该系统在社会方面是可行的。 可行性分析的最后成果时写出可行性分析报告。可行性分析报告包括下列内容：
（1）系统的总体目标以及主要功能。
（2）主要问题和主要信息需求。
（3）拟定系统的方案。
（4）从技术、经济、社会等方面论证方案的可行性。
均衡以上条件，我们完全有理由相信系统运行的软硬件条件是具有的。综上所述，本系统是可行的。
二、系统分析
系统分析阶段的目标，就是按照系统的开发背景、开发思路和可行性分析所定的某个开发项目范围内，明确系统开发的目标和用户的信息需求，提出系统的软件方案。
（一）系统的调查
1．组织结构图
为了能更好地让我们开发的系统满足各企业的需要。我们这某个科技有限企业进行了调查分析。从他们的管理和职能部门的分工来看，他们企业的组织结构图如下所示：
组织结构图
2．业务流程图（BFD）
为了进一步弄清该系统的基本功能和信息流程，我们对企业的财务部门进行了详细的调查，重点是弄清楚应收账款管理的业务流程，并能用业务流程图加以描述。业务流程图（BFD）是一种表明系统内部单位、人员之间业务关系、作业顺序和管理信息流动的流程图，通过图形工具进行瞄来描述管理业务活动，进行规范化说明。
通过详细调查我们的除应收账款管理系统的业务流程图，如下所示：
外部项
各类单据、表单
业务流程图图例
篇三：关于设立XX商业保理有限公司的可行性报告
关于设立
XX商业保理有限公司的可行性报告
2013年10月
目录
第一章 出资人基本情况………………………………………………3 第一节 主要出资人简述………………………………………………..3 第二节 自然人出资人简述??????????????????4 第二章 拟设立商业保理公司情况……………………………………4 第一节 拟设立公司经营情况?????????????????4 第二节 企业管理机构设置及人员配备?????????????5 第三章 拟开展商业保理业务情况???????????????6 第一节 保理业务市场分析??????????????????6 第二节 国内保理行业现状及前景………………………………………10 第三节 基本业务流程及操作规范………………………………………15 第四章 设立企业风险控制制度说明……………………………………16 第五章 小结………………………………………………………………18 附件1：保理业务管理办法……………………………………………….20 附件2：保理过程管理流程………………………………………………27 附件3：保理业务风险审查管理办法…………………………………….65
第一章 出资人基本情况 第一节 主要出资人简述
发起人： 注册时间： 注册地址：
注册资本：人民币万元 法定代表人： 经营范围：
金融港（中国）集团有限公司、中智金融集团有限公司是该商业保理公司的主要投资人。是两家以金融服务及大宗商品运营的民营企业。公司成立以来，坚持发扬“客户至上，信誉至上，互惠互利”的精神，坚持实行优质服务，有着丰富大宗商品运营经营经验，凭着高度的敬业精神、良好的信誉，诚信为广大客户服务。公司现为多个大宗商品运营经验，在大宗商品上下游贸易、存储、物流经营过程中做好完善金融及配套服务。公司有一支素质良好，技术水平过硬的职工队伍，公司通过人性化管理，量化式的奖惩制度，激励每一个员工用自己辛劳的汗
水换取成功的明天，在这样的良好发展中，员工们解放思想，开拓创新，吃苦耐劳，逐步走出一条联系多方面渠道，采取优势互补的方针，建立经济共同体的成熟之路使公司成为一家资本雄厚、规模效益明显、管理先进和团队优秀的现代企业集团。 第二节 自然人出资人简述
姓名： 性别：
基本情况：（学历、工作简历）
第二章 拟设立商业保理公司情况
第一节 拟设立公司经营情况
因长期涉足大宗商品经营行业，发现此类行业资金流动量大，上下游客户的往来款项占用了大部分的流动资金，如回款不及时，则经营状有限公司决定注资成立内资商业保理公司，公司基本情况如下：
公司名称： 注册地址：
法定代表人：
注册资本：5000万元人民币
经营范围：以受让应收账款的方式提供贸易融资；应收账款的收付结算、管理与催收；销售分户（分类）账管理；与本公司业务相关的非商业性坏账担保；客户资信调查与评估；商业保理相关咨询服务；法律法规准予从事的其他业务。
经营年限：30年 出资情况：
第二节 企业管理机构设置及人员配备
保理公司注册地为XX滨海新区。管理机构设置如下：