仓单范例

篇一：标准仓单案例分析

标准仓单质押贷款业务案例

一、产品定义

标准仓单是指符合交易所统一要求的，由商品（期货）交易所指定交割仓库，在完成入库商品验收、确认合格后由指定仓库签发给货主的，并经交易所注册生效的标准化实物提货凭证。

标准仓单质押贷款是指借款人以其自有的仓单作为质押担保向我行申请用于其正常经营活动资金周转所需的短期人民币流动资金贷款业务。

二、产品意义

标准仓单作为一种权利凭证，集安全性、流动性和盈利性于一体，相对于其他质押品来说，标准仓单更加安全，流动性更强。此外，基于期货市场标准仓单还具有价值公开透明，监管便利、变现力强等优势，因此，标准仓单作为质押物将使银行贷款更安全，它使银行不再单纯看重企业的财务报表，而是更加关注标准仓单价值的波动性，只要有标准仓单就能取得银行贷款。同时银行可借助期货市场成批开拓信贷客户，降低各种营销成本，增加获利。

三、产品特点

1、有效解决企业担保难问题，当企业无固定资产作为抵押，又寻找不到合适的保证单位担保时，可以自有的标准仓单作为质押向我行取得贷款；

2、由于标准仓单的价值公开、透明、流动性强、易于变现，所以该产品自偿性好，风险低；

3、能缓解企业因库存商品而造成的短期流动资金不足的状况；

4、质押仓单项下货物允许周转，可采取以仓单置换仓单的方式。

四、适用企业

从事与其自有标准仓单商品品种相关联的生产、加工和贸易活动，并且需要短期资金周转需求的企业。商品品种包括棉花、大豆、菜籽油、糖、强麦、硬麦、玉米、塑料、铜、铝，黄金和锌等。

五、案例分析及业务操作流程

中小企业贷款难的问题一直是社会普遍关心的问题之一，某棉花公司是主营棉花收购业务的企业，规模属中小型，长期在新疆库尔勒租场收购棉花，直接供应石家庄周边各县、市的纺织厂，为我市棉纺织行业提供货源。去年，随着该公司经营规模的不断扩大，面临为收购棉花缺少短期流动资金的困难。于是，该公司将所有资信材料备齐，向其他银行申请短期贷款，但是却因为没有符合银行要求的担保而被拒之门外。这些银行的考虑是：该公司固定资产少，缺乏有效的抵押物和担保措施，信用不足，贷款风险较大。

该公司抱着试试看的心里找到建行，我行马上组织专业客户经理进行实地考察，经调查分析，由于该公司是一棉花贸易公司，而且棉花原料具有明显的季节性特点，阶段性库存比较多，所以该公司具有固定资产少，流动资产大的特点，尤其是棉花存货较高，占压其大部分流动资金造成资金紧张。但是该公司也有自身的优势，其经营模式比较成熟，经营规模不断扩大，盈利稳定，截至2007年底，销售

收入比去年增长60％，在我市批发行业中处于上游水平，市场前景较好。该公司存货棉花是大宗原材料商品，价格公开、透明，价值容易确定，并且依托期货交易所变现力较强，如果采取棉花的标准仓单质押贷款既有利于缓解企业生产经营过程中流动资金紧缺的问题，又有利于银行控制信贷风险。

于是我行找到了解决该公司融资的方案：

企业、建行和期货经纪公司签订三方协议，借款企业将其持有的标准仓单质押于建行在期交所的席位下，期货经纪公司监督标准仓单在贷款期间不得交割、挂失和注销，建行向企业贷款，如企业无法还款，建行将通过期货交易所处置仓单。

我行马上组织人员针对该公司已经制作的标准仓单，制定了标准仓单质押贷款的服务方案，得到公司认可。该公司提交了正式的业务申请表和相关的业务申报材料，一个月后我行最终完成了此笔标准仓单质押贷款的发放。贷款90万元，期限6个月，利率上浮30%，实现利息收入3.84万元。

通过办理标准仓单业务可以实现银企“双赢”。

对企业的益处：

1、为企业开辟融资渠道。标准仓单业务可使得企业即使没有传统的抵质押物也能够融资；

2、可提前取得资金。标准仓单业务的作用就是把企业标准仓单项下货物这些闲置资源盘活，可提前取得资金；

3、质押仓单允许周转，可采取以仓单置换仓单的方式。

4、由主要重视第一还款来源的原则，转变为主要重视第二还款来源，淡化第一还款来源的原则。银行不再单纯看重企业的财务报表，

而是更加关注标准仓单价值的波动性，只要有标准仓单就能贷款；

5、融资成本低。标准仓单的价值透明、公开，不用进行评估，省了评估费。

对银行的益处：

1、自偿性”。基于标准仓单变现性强的特点，使企业做到自贷自偿，降低银行贷款风险。

2、银行借助期货市场可成批开拓信贷客户，降低各种成本，增加获利。银行借助期货市场开展标准仓单质押贷款业务可以在很多环节上节省人力，物力和财力，从而使得信贷成本大大降低。

业务操作流程

1、客户提交标准仓单业务相关办理材料。该公司为小企业，可做“速贷通”的标准仓单业务，因此客户提交“速贷通”业务相关办理材料。

2、我行受理、审查和贷款审批。主要审查该公司和其拥有的标准仓单是否符合我行要求，确定标准仓单价值和质押率。当时棉花标准仓单价值150万元，我行按照标准仓单价值近期变化情况，确定此笔业务标准仓单价值140万元，质押率67%。

3、与客户签订《中国建设银行标准仓单质押贷款合同》、《中国建设银行标准仓单质押合同》和资金使用监管协议。

4、质押标准仓单的质押登记，此笔业务承办行为郑州期货城支行。

5、发放贷款。

6、贷后风险监控。此笔业务贷款监控市值比处置线是标准仓单市值达到104万元；因为棉花标准仓单涨停板为3%，所以此笔业务贷款监控市值比警戒线是标准仓单市值达到110万元。

7、质单处置、质单置换及解除

8、贷款偿还

9、贷款回收

篇二：进仓单样本

XXXX国际货运代理有限公司进仓编号: XXXXXXXXXXXXX

件数毛重 KGS体积CBM

卸 货 港: 品名 预计开船日：

务必于XX月 XX日23.00前进仓，报关资料请在XX月 XX号前寄出 报关资料请送至: XXXXXXXXX XX XXXX

(节前仓库严重拥挤，为不影响您的货物正常出运，请提前进仓！！)

注意：A.退关,延航次或更改数据请在截关前一天上午10点告之，以免产生费用.B.报关前一天中午12点前提供我司单票出运货物的准确中文品名、件数毛重体积、HS编码、包装规格及报关要素（及申报要素）。C.现在海关规定，货卸完才能报关，请各位客户早点送货，以免亏仓，谢谢！ 送货单位 话 手 机

注意：为确保我库顺利收货，为您提供更好的服务，请逐项填写上述各项内容！

联系电话：0574-8687786825 8传 真：0574-8687 5

地

址：宁波北仑进港北路 进仓时间：7：30——23：30投诉电话：133 XXXXXX

注意：1.请按要求时间送货送单，并填注正确的HS编码。如退关，请于报关日前一工作日中午10：00之前通知我司，否则引起的退关/亏舱费等责任及费用由贵司承担。

2. 货物进仓时务必提供正确详实的资料，包括中文货名，HS归类，数量，重量，包装，体积以及正确

唛头。如有更改，请及时通知我司，否则后果自负。

3. 如货物超重，超方或超常规而引起的倒箱/退关/亏舱费用及后果均由贵司承担。

4. 进仓时仓库收取卸货费￥5/CBM或￥10/托。超重超常规货物另收操作费。

5. 单件货物超过2.5吨或长度/高度超过5/2米，单票货物超过5吨，需另行确认运价

6. 以上运价仅限普通干货，危险品/半危品/液体不接

7. 所有港口收取报关费RMB115每份核销单

8. 如需代做换单，植检或熏蒸，请提前3天，5天，

7天将有关报验单据寄到我司，以便货物顺利出运。

9. 对于受潮受湿和外包装损坏的货物，考虑到客户能顺利出货，故请各送货工厂每车多带20个左右的

空纸箱，以便货物外包装变形时可及时替换，遇台风天气则请工厂多带几个。如货物变形而工厂又未带空纸箱的，仓库将一律予以拒收处理。

篇三：仓单质押案例

中(来自:WwW.CssYq.com 书业 网:仓单范例)国金属抚顺红峰矿业有限公司——电解铜标准仓单质押融资 融资类型：货押融资（预付账款融资）

延伸行业：以下行业可以根据本案例复制营销。

铜、铝、镍、燃料油、棉花、大豆等交易所标准商品

【案例1】中国金属抚顺红峰矿业有限公司——电解铜标准仓单质押融资

企业基本情况

中国金属抚顺红峰矿业有限公司注册资本人民币1.1亿元,是以生产粗铜、硫酸、铜精矿、锌精矿、硫精矿为主集采、选、冶综合生产能力于一体有色金属独立工矿企业,公司年经营收入5.7亿元。

公司业务发展稳定增长，生产铜价格日渐走高，目前该公司在上海期货交易所存有近5000吨电解铜，均作保价交易，按照上海期货交易所电解铜每吨67000元计算，共占用该公司流动资金近3.3亿元,由此造成公司流动资金紧张。公司近年产能不断扩大，需要采购大量铜矿石，公司自产铜精矿量预计为8500吨，缺口为8000吨。需采购资金1.8亿元。

银行切入点分析：

授信方案：以该公司现有铜矿作为质押提供融资，用于铜精矿采购。 提款及还款方式：提款与还款方式应该与客户的资金需求匹配，提款必须用于采购，销售还款必须用于还款。

根据该公司经营情况及实际资金需求情况，分次提款。银行信贷资金

到期，该公司计划用其销售收入偿还。该公司还款来源主要是经营收入，从收入来源分类，主要分为电解铜、工业硫酸、锌精矿三大类。该公司目前在上海期货交易所存有近5000吨电解铜，到年底电解铜存有量将达7000多吨，该公司每个月能通过上海期货交易所交易1250吨电解铜，按照该公司在上海期货交易所的保价计算，每月仅电解铜的销售回款近9000万元，7000吨电解铜的销售回款将达到4.7亿元,具备还款能力。

供应渠道分析

前三名供应商（按金额大小排名） 金额(万元) 占全部采购比率%

1 河北保定矿业有限公司 10352 21.5%

2 辽宁桓仁矿业有限公司 8757 18.2%

3 北京昊华金辉贸易有限公司 7000 14.5%

供应商总体评价：

该公司供应商绝大部分为民营企业,采购铜精矿为国内短缺商品,是卖方市场,均为现款交易,公司年自产铜精矿8000吨左右,铜精矿缺口在7000吨—8000吨之间。供应商与该公司合作多年,供货质量有保证,货源稳定,供货价格一般随行就市而定。

销售渠道分析

前三名销售商（按金额大小排名） 金额(万元) 占全部销售比率%

1 上海大昌铜业有限公司 11981 14.75%

2 张家港联合铜业有限公司 10891 13.4%

3 烟台鹏晖铜业有限公司 10792 13.29%

销售商总体评价：

该公司销售商大部分为大型国有企业,销售价格在几个月前该公司就已锁定(该公司在上海期货交易所存放电解铜时做保价交易),均为长期客户，货款回收及时，主要业务销售在国内市场，要求产品质量较高（按照上海期货交易所质量要求），买方市场需求稳步增长,因电解铜属于基础生产原料,国内消耗量大,产品供不应求,付款方式均是现款交易方式。

（二）风险分析

贷款期限内的价格趋势做出预测分析，贷款期限内质物是否能覆盖贷款金额、不致产生缺口。

该公司提供质押物是在上海期货交易所存放电解铜，从目前了解到情况来看，在未来半年内，电解铜价格呈现稳步上扬趋势，且该公司在上海期货交易所存放电解铜时做保价交易，银行按照该公司在上海期货交易所存放电解铜所做保价价格质押，贷款期限内该公司提供质押物能覆盖贷款金额、不致产生缺口。

授信方案

额度类型 公开授信额度 授信方式 综合授信额度

授信额度(万元) 10,000 授信期限(月) 6

授信品种 币种 金额(万元) 保证金比例 期限(月) 利/费率 是否循环

流动资金贷款 人民币 10,000 0.00 6 基准利率 是 贷款性质 新增 授信敞口(万元) 10,000 授信总敞口（万元） 10,000

担保方式及内容 质押物名称：上海期货交易所电解铜仓单；

三、银企合作情况

业务流程：

1、银行与交易所、中国金属抚顺红峰矿业有限公司、仓储公司签订《标准仓单质押四方协议》，明确四方权利与义务。协议明确约定以下事项：

债务清偿之前，如果质押率达到80%之85%之间，中国金属抚顺红峰矿业有限公司应追加足额质物或者补足相应保证金或偿还部分授信以确保质押率恢复到80%以下；如果质押率超过85%时，银行有权提前终止合同并直接拍卖或变卖质物，拍卖或变卖所得款项用。中国金属抚顺红峰矿业有限公司如有诉讼、仲裁等事项并可能给银行授信带来风险时，银行有权提前终止合同并直接拍卖或变卖质物标的。

2、质押合同生效期间，中国金属抚顺红峰矿业有限公司欲提前出售质物，须征得银行书面同意。按中国金属抚顺红峰矿业有限公司书面指令，由银行进行部分（或全部）质物出售，所获资金首先用来偿还

银行贷款本息（或抵补授信项下的保证金），余款退还中国金属抚顺红峰矿业有限公司。

3、标准仓单的质押登记由交易所办理，交易所办理质押登记后应向银行出具书面确认文件，并在文件中明确在质押期间出质的标准仓单不得挂失、补办。中国金属抚顺红峰矿业有限公司应将出质的标准仓单持有凭证移交银行，银行应由专人负责接收、登记、保管。

4、在中国金属抚顺红峰矿业有限公司履行还款义务后，授信协议自行终止。银行在授信协议终止的同时，为中国金属抚顺红峰矿业有限公司办理标准仓单质押解除手续，并退还标准仓单持有凭证。

【讲师答疑】

请问老师，仓单质押担保的效力范围？

《担保法》第67条规定：“质押担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用和实现债权的费用。质押合同另有约定的，按照约定”，因此，标准仓单质押也应当符合该条规定。所以，标准仓单质押所担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用（仓储费）和实现债权的费用。

2、请问上海商品交易所主要的交易品种有哪些？

上海商品交易所.cn

篇四：仓单质押案例

仓单质押案例——用仓单及动产质押融资

文山日报2010年12月01日

在与中小企业的合作过程中，很多银行都发现传统的存贷款业务已经难以满足中小企业不断增长的需求。因此这些银行经过积极的探索与业务的创新，逐渐从单一的贷款方式中摆脱出来，摸索出一套具有自身特色的扶持中小企业发展的信贷模式。

比如，仓单及动产融资业务就是民生银行为民营及中小企业尤其是纯贸易型企业倾力推出的短期贸易融资产品之一。该业务是以动产和货权质押为核心、以产业链为依托、以票据业务为平台的新的贸易融资组合模式，很好的解决了中小企业融资难的问题，也为民生银行带来很大的新的业务发展空间。

【案例】 深圳市某实业发展有限公司（以下简称“C公司”）是一家从事国内商业批发、零售业务的贸易公司，成立于1999年12月，注册资本1000万元。C公司是国内某大型牛奶生产企业（上市公司，以下简称“Y公司”）在深圳地区的牛奶总代理。Y公司资产规模40多亿元，年销售额60多亿元，是国内经营良好、绩优蓝筹股的上市公司。

C公司作为一家成立时间较晚、资产规模和资本金规模都不算大的民营企业，自有资金根本不可能满足与Y公司的合作需要。同时又没有其他可用作贷款抵押的资产，如果再进行外部融资，也非常困难，资金问题成为公司发展的瓶颈。此时C公司向民生银行提出以牛奶作为质押物申请融资的业务需求。在了解C公司的实际需求和经营情况，并结合其上游供货商Y公司，民生银行广州分行经过研究分析，开创性的推出了以牛奶作为质押物的仓单质押业务，给予C公司综合授信额度敞口3000万元人民币，采用先票后货形式，以购买的牛奶做质押，由生产商Y公司承担回购责任。该业务自开展以来，C公司的销售额比原来增加了近2倍，很好地扶持了企业，解决了企业流动资金不足的问题，同时也有效控制了银行的风险。

【点评】 案例只是民生银行仓单及动产融资业务支持的众多客户中的一个，通过对企业货权的控制，使物流和资金流正常有序的运转，既支持了企业的发展，又控制了银行的风险，真正实现了银企双赢甚至多赢。

其实除了牛奶外，产品涉及到有色金属、黑色金属、上市农产品、燃料油、食糖、化工、家电、汽车、手机等多个行业。业务范围遍布珠三角，授信品种包括一般的短期流动资金贷款、银行承兑汇票、商业承兑汇票保贴、进口信用证及进口押汇等系列产品。

可以说，仓单及动产融资业务打破了传统业务中片面强调授信主体的财务特征和行业地位、简单依据对授信主体的孤立评价做出信贷决策。其关注的重点转化为对授信的贸易背景是否真实、能否对有实力的关联方进行责任捆绑、授信主体的上下游情况是否稳定、质押产品是否有市场等业务流程的风险判断和控制。